Parāda vērtspapīri*

Lai sāktu investēšanu finanšu instrumentos (akcijās, obligācijās, ieguldījumu fondos, t. sk. biržā tirgotajos fondos jeb ETF) tev ir jābūt Citadeles klientam: 

• ar norēķinu kontu vai maksājumu kartes kontu (ja neesi mūsu klients ieskaties, "Kā kļūt par klientu neapmeklējot filiāli");
• ar pieslēgtu internetbanku (ja esi klients, bet tev nav internetbankas, gaidīsim tevi mūsu filiālē, iepriekš veicot vizītes pierakstu).

Tev ir jānoslēdz līgums par finanšu instrumentu kontu un darījumu veikšanu ar finanšu instrumentiem. Līgumu visērtāk un vienkāršāk ir noslēgt internetbankas sadaļā Investīcijas.
 
Iesniegumā ir jānorāda šādas izvēles: 

• Jāizveido tava telefona parole. Tā ir paša izvēlēta parole (latīņu burtiem rakstīts vārds, var saturēt arī ciparus), kuru telefoniskas saziņas gadījumā identifikācijai būs jānosauc mūsu brokeriem. Šī parole tiek lietota arī e-pastā nosūtītajos darījumu apstiprinājumos. 
• Jāizvēlas bāzes valūta, kurā tiks aprēķināta vērtspapīru portfeļa vērtība, ieturēta komisija par vērtspapīru glabāšanu utt. Finanšu instrumentu naudas konts ir multi-valūtu konts, tāpēc tajā vienlaicīgi var glabāt un izmantot naudas līdzekļus dažādās valūtās.
• Finanšu instrumentu kontam ir iespējams piešķirt “Ieguldījuma konta” statusu, kam saskaņā ar likumu “Par iedzīvotāju ienākuma nodokli” ir piemērota atvieglota nodokļu uzskaite un deklarēšana, taču pastāv arī ierobežojumi (piem., vērtspapīru pārvedumiem). Kā izdarīt pareizo izvēli vari uzzināt šeit.

  
Internetbankas sadaļā Dokumentu vēsture, tu redzēsi iesniegtā rīkojuma izpildes statusu un piešķirto konta numuru. Šajā kontā mēs ieskaitīsim un glabāsim tavus iegādātos vērtspapīrus, kā arī naudas līdzekļus, kurus izmantosi darījumiem ar finanšu instrumentiem. Kontu mēs atveram 3 stundu laikā pēc iesnieguma saņemšanas.

Svarīgi! Lai iegādātos vērtspapīrus, kas tiek tirgoti ASV biržās vai kuru ienākumu avots ir ASV, aizpildi un iesniedz derīgu (personīgi parakstītu) nodokļu formu W-8BEN trīs eksemplāros. 

Aizpildītu formu iesniedz jebkurā Citadeles filiālē, iepriekš piesakoties vizītei mūsu mājaslapā.  

Pēc mūsu rīcībā esošajiem datiem varam šo formu sagatavot un nosūtīt uz tevis izvēlēto Citadeles filiāli parakstīšanai. Tam nepieciešams pieprasījums, piemēram, brīvas formas rīkojums tavā internetbankā. 
Formas derīguma termiņš ir 3 gadi.
 
Papildu informācija juridiskām personām: Ja uzņēmuma vadība vēlas pilnvarot darbinieku veikt darbības ar finanšu instrumentiem uzņēmuma kontā, kurš nav pilnvarotā persona saskaņā ar uzņēmuma reģistra datiem, tad ir nepieciešams iesniegt papildu pilnvaru. Skati paraugu šeit.

Autorizējies internetbankā un izvēlies Maksājumi > Maksājums starp saviem kontiem.

Pēc tam izvēlies finanšu instrumentu naudas kontu, no kura veiksi maksājumu un norēķinu vai kartes kontu, uz kuru vēlies pārskaitījumu veikt.

Maksājumu ir iespējams veikt tikai Citadeles ietvaros, kas nozīmē, ka naudu iespējams pārskaitīt no sava finanšu instrumentu konta uz citu tavu kontu, kas noslēgts pie mums, taču maksājumu nevarēs veikt uz citas bankas kontu.

Rīkojumu par obligāciju pirkšanu vai pārdošanu vari iesniegt internetbankas sadaļā Investīcijas > Jauns rīkojums > Rīkojums par obligāciju pirkšanu vai pārdošanu.

Rīkojumā obligāti ir jānorāda vērtspapīra detaļas un darījuma nosacījumi.
Vērtspapīra detaļas:

• Emitents – obligācijas emitenta nosaukums;
• ISIN kods – unikālais vērtspapīra kods;
• Dzēšanas datums;
• Kupona likme;

Darījuma nosacījumi:

• Operācijas veids: Pirkšana vai pārdošana;
• Nomināls – darījuma apjoms;
• Rīkojuma veids: jāizvēlas Market vai Limit rīkojuma veids, kur:
  • MKT – Market ir tirgus rīkojums, tas tiek izpildīts par tirgū pieejamo cenu, kāda tā ir rīkojuma iesniegšanas brīdī;
  • LMT - Limit ir cenu ierobežojošais rīkojums. Pirkt vai pārdot vērtspapīru par norādīto cenu vai augstāku (bet ne zemāku), ja vien iespējams un tirgus ir sasniedzis šo cenu.
• Rīkojuma derīguma termiņš. Obligāciju rīkojumi pēc noklusējuma tiek pieņemti kā Day jeb dienas rīkojumi, kas būs spēkā vienu tirdzniecības sesiju.

Lai iesniegtu rīkojumu par vērtspapīru pārvedumu vai saņemšanu internetbankā, sadaļā “Investīcijas” jāizvēlas Rīkojumi > Jauns rīkojums > Vērtspapīri > Finanšu instrumentu saņemšana vai finanšu instrumentu pārvedums un jāaizpilda rīkojuma lauki.

Rīkojumā ir jānorāda:

• Darījuma datums (rīkojuma datums);
• Norēķinu datums (izpildes datums);
• Finanšu instrumenta nosaukums;
• Finanšu instrumenta ISIN kods;
• Finanšu instrumenta skaits;
• Finanšu instrumenta valūta;
• Sūtītāja/saņēmēja nosaukums;
• Sūtītāja/saņēmēja personas kods vai reģistrācijas numurs;
• Sūtītāja/ saņēmēja finanšu instrumentu konta numurs;
• Sūtītāja/ saņēmēja kredītiestādes vai brokera sabiedrības nosaukums;
• Sūtītāja/saņēmēja depozitārija rekvizīti.

Dereģistrācijas gadījumā (vērtspapīru saņemšana no Nasdaq CSD depozitārija sākotnējā reģistra) sūtītāja finanšu instrumentu konta numurs nav jānorāda.

Dereģistrācijas pieteikuma gadījumā, rīkojumu var iesniegt arī kā brīvas formas rīkojumu sadaļā Investīcijas > Rīkojumi > Jauns rīkojums > Vērtspapīri > Brīvas formas rīkojums, norādot akciju skaitu un nosaukumu, kādu  vēlies dereģistrēt uz savu finanšu instrumentu kontu no Nasdaq CSD sākotnējā reģistra.

Autorizējies internetbankā un izvēlies Maksājumi > Maksājums starp saviem kontiem.

Izvēlies kontu, no kura veiksi maksājumu, norādi summu un investīciju kontu, kuru vēlies papildināt. Maksājumā ieteicams norādīt to valūtu, kurā veiksi ieguldījumus.

Mēs nepiemērojam komisijas maksu par naudas pārvedumiem starp taviem kontiem, ja rīkojums ir iesniegts internetbankas Maksājumu sadaļā.

Lai saņemtu vērtspapīrus nepieciešams:

• Iesniegt mums rīkojumu par vērtspapīru saņemšanu;
• Iesniegt vērtspapīru pārveduma rīkojumu pie mums/brokeru sabiedrībā, no kura tiks veikts pārvedums.

Lai veiktu vērtspapīru pārvedumu nepieciešams: 

• Iesniegt mums rīkojumu par vērtspapīru pārvedumu;
• Iesniegt vērtspapīru saņemšanas rīkojumu pie mums/brokeru sabiedrībā, uz kuru tiks veikts pārvedums.

Jāņem vērā:

• Darījuma detaļām, tai skaitā darījuma un norēķinu datumiem, abu pušu rīkojumos ir jāsakrīt. Norēķinu datumu vēlams izvēlēties ne agrāku kā +2 darba dienas no rīkojuma iesniegšanas datuma.
• Komisijas maksai par vērtspapīru pārvedumu vai saņemšanu jābūt nodrošinātai finanšu instrumentu kontā.
• Pārvedumiem, kuru rezultātā mainās vērtspapīru īpašnieks, var tikt pieprasīti papildu darījuma pamatojošie dokumenti.

Mobilajā lietotnē atrodi izvēlni Maksāt > Starp kontiem.

Izvēlies kontu, no kura veiksi maksājumu un atzīmē investīciju kontu, kuru vēlies papildināt ar naudas summu. Maksājumā ieteicams norādīt to valūtu, kurā veiksi ieguldījumus.

Mēs nepiemērojam komisijas maksu par naudas pārvedumiem starp taviem kontiem, ja rīkojums ir iesniegts internetbankas Maksājumu sadaļā.