Kā atvērt finanšu instrumentu kontu internetbankā?

Lai sāktu investēšanu finanšu instrumentos (akcijās, obligācijās, ieguldījumu fondos, t. sk. biržā tirgotajos fondos jeb ETF) tev ir jābūt Citadeles klientam: 

• ar norēķinu kontu vai maksājumu kartes kontu (ja neesi mūsu klients ieskaties, "Kā kļūt par klientu neapmeklējot filiāli");
• ar pieslēgtu internetbanku (ja esi klients, bet tev nav internetbankas, gaidīsim tevi mūsu filiālē, iepriekš veicot vizītes pierakstu).

Tev ir jānoslēdz līgums par finanšu instrumentu kontu un darījumu veikšanu ar finanšu instrumentiem. Līgumu visērtāk un vienkāršāk ir noslēgt internetbankas sadaļā Investīcijas.
 
Iesniegumā ir jānorāda šādas izvēles: 

• Jāizveido tava telefona parole. Tā ir paša izvēlēta parole (latīņu burtiem rakstīts vārds, var saturēt arī ciparus), kuru telefoniskas saziņas gadījumā identifikācijai būs jānosauc mūsu brokeriem. Šī parole tiek lietota arī e-pastā nosūtītajos darījumu apstiprinājumos. 
• Jāizvēlas bāzes valūta, kurā tiks aprēķināta vērtspapīru portfeļa vērtība, ieturēta komisija par vērtspapīru glabāšanu utt. Finanšu instrumentu naudas konts ir multi-valūtu konts, tāpēc tajā vienlaicīgi var glabāt un izmantot naudas līdzekļus dažādās valūtās.
• Finanšu instrumentu kontam ir iespējams piešķirt “Ieguldījuma konta” statusu, kam saskaņā ar likumu “Par iedzīvotāju ienākuma nodokli” ir piemērota atvieglota nodokļu uzskaite un deklarēšana, taču pastāv arī ierobežojumi (piem., vērtspapīru pārvedumiem). Kā izdarīt pareizo izvēli vari uzzināt šeit.

  
Internetbankas sadaļā Dokumentu vēsture, tu redzēsi iesniegtā rīkojuma izpildes statusu un piešķirto konta numuru. Šajā kontā mēs ieskaitīsim un glabāsim tavus iegādātos vērtspapīrus, kā arī naudas līdzekļus, kurus izmantosi darījumiem ar finanšu instrumentiem. Kontu mēs atveram 3 stundu laikā pēc iesnieguma saņemšanas.

Svarīgi! Lai iegādātos vērtspapīrus, kas tiek tirgoti ASV biržās vai kuru ienākumu avots ir ASV, aizpildi un iesniedz derīgu (personīgi parakstītu) nodokļu formu W-8BEN trīs eksemplāros. 

Aizpildītu formu iesniedz jebkurā Citadeles filiālē, iepriekš piesakoties vizītei mūsu mājaslapā.  

Pēc mūsu rīcībā esošajiem datiem varam šo formu sagatavot un nosūtīt uz tevis izvēlēto Citadeles filiāli parakstīšanai. Tam nepieciešams pieprasījums, piemēram, brīvas formas rīkojums tavā internetbankā. 
Formas derīguma termiņš ir 3 gadi.
 
Papildu informācija juridiskām personām: Ja uzņēmuma vadība vēlas pilnvarot darbinieku veikt darbības ar finanšu instrumentiem uzņēmuma kontā, kurš nav pilnvarotā persona saskaņā ar uzņēmuma reģistra datiem, tad ir nepieciešams iesniegt papildu pilnvaru. Skati paraugu šeit.