Держание финансовых инструментов в центральном депозитарии ценных бумаг – Nasdaq CSD SE

AS Citadele banka (Банк) является прямым участником центрального депозитария ценных бумаг - Nasdaq CSD SE (Nasdaq CSD) с прямым участием в статусе оператора счетов в системе расчетов по ценным бумагам (Securities Settlement Systems) стран Балтии. Для того, чтобы обеспечить держание финансовых инструментов, зарегистрированных в Латвии, Литве и Эстонии в пользу Банка и его клиентов, Банк открыл счета финансовых инструментов в Nasdaq CSD.

Держание финансовых инструментов, зарегистрированных в странах Балтии в пользу клиентов Банка возможна на уровне Nasdaq CSD, осуществляя держание:

• финансовых инструментов на одном счете финансовых инструментов, где финансовые инструменты принадлежат или находятся в держании разных клиентов Банка (клиентский счет участника);
• финансовых инструментов на одном счете финансовых инструментов, где финансовые инструменты принадлежат или находятся в держании одного клиента Банка (индивидуальный счет).

Во всех случаях держание и учет финансовых инструментов клиентов Банка осуществляется в Nasdaq CSD отдельно от финансовых инструментов Банка. Финансовые инструменты, зачисленные на клиентский счет участника или индивидуальный счет, не будут использоваться для удовлетворения требований кредиторов Nasdaq CSD или Банка, в том числе в случае неплатежеспособности.

Сделки с финансовыми инструментами клиентов, учет которых ведется в Nasdaq CSD, совершаются при посредничестве Банка на основании распоряжений клиентов.

Комиссионное вознаграждение Банка, связанное с держанием, перечислением финансовых инструментов и другими услугами банка-держателя в отношении финансовых инструментов, зачисленных на клиентский счет участника или индивидуальный счет, определяется по прейскуранту Банка для частных лиц и для предприятий. Плата за открытие индивидуального счета определяется по прейскуранту Nasdaq CSD. Держание финансовых инструментов на индивидуальном счете на уровне Nasdaq CSD будет связано с повышенными расходами, особенно в случаях, когда в отношении финансовых инструментов зарегистрированы обременения (например, финансовое обеспечение, и т.п.).

Клиент вправе выбрать, на каком счете в Nasdaq CSD, т.е. на клиентском счете участника или индивидуальном счете, Банк будет обеспечивать в пользу клиента держание финансовых инструментов, зарегистрированных в Латвии, Литве и Эстонии. Клиент должен информировать Банк о своем выборе, подав Банку соответствующее распоряжение. До тех пор, пока Банк не получил такое распоряжение клиента, держание в пользу клиента финансовых инструментов, зарегистрированных в Латвии, Литве и Эстонии, будет осуществляться на клиентском счете участника в Nasdaq CSD.

Далее предоставлена подробная информация о поддерживаемых Банком видах счетов на уровне Nasdaq CSD для держания финансовых инструментов, зарегистрированных в Латвии, Литве и Эстонии, в пользу клиентов Банка.

Индивидуальный счёт

Индивидуальный счет – это счет, на котором осуществляется держание и учет финансовых инструментов, зарегистрированных в Латвии, Литве и Эстонии, собственниками или держателями которых является клиент Банка. Счет открывается на уровне Nasdaq CSD на имя Банка в пользу только одного клиента без идентификации клиента.

Доказательством того, что финансовые инструменты, держание которых осуществляется на открытом на имя Банка индивидуальном счете, принадлежат клиенту, является проводка на открытом в Банке счете финансовых инструментов клиента. Запись на индивидуальном счете, открытом на имя Банка на уровне Nasdaq CSD, свидетельствует только о том, что держание финансовых инструментов осуществляется в пользу другого лица и оно осуществляется отдельно от финансовых инструментов других клиентов.

Держание финансовых инструментов на открытом на имя Банка индивидуальном счете возможно только в том случае, если держание финансовых инструментов на всех уровнях держания (в других кредитных учреждениях, инвестиционных брокерских обществах и т.п.) осуществляется на отдельных счетах финансовых инструментов клиента.

Клиентский счёт участника

Клиентский счет участника открывается на имя Банка на уровне Nasdaq CSD. На клиентском счете участника осуществляется держание и учет финансовых инструментов, собственниками или держателями которых являются несколько клиентов Банка без идентификации этих клиентов.

Держание финансовых инструментов на клиентском счете участника на уровне Nasdaq CSD осуществляется отдельно от держания финансовых инструментов Банка.

Запись на клиентском счете участника свидетельствует, что держание финансовых инструментов осуществляется в пользу нескольких клиентов Банка, и идентификация каждого клиента и отделение его финансовых инструментов не производится.

Доказательством того, что финансовые инструменты, держание которых осуществляется на клиентском счете участника на уровне Nasdaq CSD, принадлежат клиенту, является проводка на открытом в Банке счете финансовых инструментов клиента.

Банк обеспечивает немедленную регистрацию сделок клиента с финансовыми инструментами и их проводку на счете финансовых инструментов клиента в Банке, а также на клиентском счете участника на уровне Nasdaq CSD.

В определенных случаях держание финансовых инструментов на индивидуальном счете на уровне Nasdaq CSD может снизить риски, связанные с деятельностью Банка как оператора счетов, открытых в Nasdaq CSD, а также может ускорить возврат ценных бумаг клиенту в случае неплатежеспособности Банка.