Чтобы начать инвестировать в финансовые инструменты (акции, облигации, инвестиционные фонды, в т. ч. в торгуемые на бирже фонды или ETF), вы должны быть клиентом банка Citadele и иметь:
Вы должны заключить договор обслуживания счета финансовых инструментов и сделок. Удобнее всего это можно сделать в интернет-банке, в разделе Инвестиции.
При составлении заявления:
- Укажите свой телефонный пароль. Пароль - это выбранная вами комбинация букв латинского алфавита и/или арабских цифр, он будет необходим вам для того, чтобы наши брокеры могли идентифицировать вас по телефону, а также пароль будет использоваться для подтверждения сделок, отправляемых по электронной почте.
- Выберите базовую валюту, в которой будет рассчитываться стоимость портфеля ценных бумаг, удерживаться комиссия за держание ценных бумаг и т.д. Счет финансовых инструментов является мультивалютным, поэтому на нем одновременно можно держать и использовать денежные средства в разных валютах.
- Счету финансовых инструментов можно присвоить статус инвестиционного счета, к которому в соответствии с Законом о подоходном налоге с населения применяется упрощенный учет и декларирование налога, но существуют и ограничения, например, в отношении переводов ценных бумаг. О том, как сделать правильный выбор, можно прочитать здесь.
В интернет-банке, в разделе «История документов» вы увидите статус поданного распоряжения и присвоенный номер счета. Этот счет будет использоваться для зачисления и хранения купленных вами ценных бумаг, а также для денежных средств, используемых для сделок с финансовыми инструментами. Мы откроем счет в течение 3 часов с момента получения заявки.
Важно! Для приобретения ценных бумаг, которые торгуются на биржах США или источник дохода которых находится в США, заполните и подайте действующую (подписанную лично) налоговую форму W-8BEN в трех экземплярах. Заполненную форму можно подать в любом филиале банка Citadele, предварительно записавшись на визит на нашем сайте.
Мы можем подготовить эту форму на основании данных, имеющихся в нашем распоряжении, и отправить ее на подпись в выбранный вами филиал банка Citadele. Для этого необходимо подать запрос, например, распоряжение в свободной форме в интернет-банке.
Срок действия формы составляет 3 года.
Дополнительная информация для юридических лиц: Если руководство компании хочет уполномочить совершать сделки с финансовыми инструментами на счете компании работника, который не является уполномоченным представителем компании согласно данным регистра предприятий, то необходимо подать дополнительную доверенность. Образец доверенности можно посмотреть здесь.